Vous pouvez commencer seul, avec le test gratuit. Ou aller plus loin, à votre rythme.
La plupart des indépendants découvrent leur situation patrimoniale par accident, jamais par méthode. Ce que je propose part toujours de vos vrais documents, jamais d'un produit à placer.
| Étape | Pour quoi faire | Format | Prix |
|---|---|---|---|
| « Payez-vous dans le vide ? » | Repérer seul vos angles morts et l'ordre de grandeur de vos frais | 10 questions, 3 minutes, en ligne | Gratuit |
| Le Diagnostic patrimonial | La photographie complète, société et patrimoine personnel ensemble | 90 minutes, en visio ou à Limoges, document écrit sous 5 jours | 990 € TTC |
| L'accompagnement annuel | Rester à jour chaque année : rémunération, investissements, transmission | Un point annuel + une disponibilité dans l'année | Sur devis, diagnostic déduit |
Pour qui : vous voulez d'abord vous faire une idée par vous-même, sans rien laisser en échange.
Ce que ça règle : voir, en 10 questions, où vous manquez de visibilité sur vos frais et vos contrats.
Pour qui : vous voulez une photographie complète avant de décider quoi que ce soit.
Ce que ça règle : vos frais réels montrés, l'arbitrage salaire-dividendes enfin tranché, la trésorerie qui dort remise au travail, deux ou trois leviers prioritaires. Aucun produit poussé.
Pour qui : après un diagnostic, vous voulez rester à jour dans la durée plutôt que refaire un point de zéro chaque année.
Ce que ça règle : combien vous verser et sous quelle forme, ce que fait votre trésorerie, ce que vous transmettez : le tout suivi chaque année, avec la même personne.
4,7/5 sur Trustpilot, avis vérifiés. Reçus durant mes années de conseil financier au Canada, avant mon installation comme CIF en France.
« Superbe expérience, j'ai apprécié sa patience, son honnêteté, sa disponibilité et sa franchise. Ne maîtrisant rien dans ce domaine, il a su très bien me conseiller par rapport à ma situation. »
« Yann est super à l'écoute de nos besoins, il prend vraiment le temps de comprendre nos besoins et s'assurer de nous diriger dans la bonne direction. Son expertise dans le domaine est super rassurante. »
« J'ai reçu un service très professionnel. Yann a bien répondu à toutes mes questions. De plus ses explications étaient très claires. »
« Très courtois et efficace ! Très satisfait du déroulement des rencontres, un service impeccable. »
En France, un conseiller est rémunéré par des honoraires facturés, par des commissions sur les produits, ou par un mélange des deux. Chez moi, tout est affiché : le test « Payez-vous dans le vide ? » est gratuit, le Diagnostic patrimonial coûte 990 € TTC aux honoraires, l'accompagnement annuel est sur devis, et ce que je perçois par ailleurs figure noir sur blanc dans chaque proposition, avant signature. Le détail dans cet article.
Comparez au coût de l'improvisation : un arbitrage salaire-dividendes laissé au hasard, une trésorerie à 0 % pendant des années, une holding montée pour rien. Des honoraires payés une fois, sans produit à acheter en face, coûtent généralement moins cher qu'une seule de ces erreurs.
Oui. Les rendez-vous se font en visioconférence partout en France, ou en personne à Limoges, en Haute-Vienne. Le document écrit du diagnostic est remis dans les deux cas.
Le test donne en 3 minutes un ordre de grandeur de vos frais et vos angles morts, seul, sans rien laisser. Le Diagnostic part de vos vrais documents : 90 minutes ensemble, vos frais réels chiffrés, la structuration entre votre société et votre patrimoine personnel, et un document écrit remis sous 5 jours.
Le diagnostic est payé aux honoraires : rien à acheter en face, et le document vous appartient, que vous poursuiviez ou non. Si je recommande un jour un produit dans le cadre d'un accompagnement, vous savez exactement ce que je facture et ce que je perçois dessus, avant de signer.