Le chemin de votre argent, en trois minutes.
Neuf questions pour les dirigeants de société et les indépendants. Des tranches, jamais de montant exact, et sans inscription.
Les neuf questions
- Votre statut : SAS ou SASU, SARL ou EURL, entreprise individuelle ou micro-entreprise, profession libérale en société.
- L’imposition de la société : impôt sur les sociétés ou impôt sur le revenu.
- L’ancienneté de la société : moins de deux ans, deux à cinq ans, plus de cinq ans.
- La trésorerie qui dépasse les besoins de l’activité, par tranche.
- Votre façon de vous rémunérer aujourd’hui : rémunération, dividendes, les deux, presque rien.
- Ce que vous voulez en premier : un revenu plus régulier, placer ce qui dort, financer un projet, préparer la retraite, protéger la famille, transmettre ou céder.
- Votre épargne personnelle existante.
- Si vous avez un expert-comptable.
- L’horizon de votre projet.
Ce que vous obtenez
Une esquisse écrite : les deux ou trois leviers à examiner dans votre situation, parmi la rémunération et les dividendes, le compte courant d’associé, la trésorerie de la société, le financement d’un projet, l’épargne personnelle, la retraite et la protection, la transmission. Chaque levier renvoie au guide qui l’explique, avec ses sources. S’y ajoute la question à poser à votre expert-comptable.
Le test n’affiche aucun montant d’impôt, aucun nom de produit et aucun rendement. Il oriente ; il ne conseille pas.
Ce qui reste chez vous
Vos réponses restent sur votre appareil. Rien n’est transmis, sauf si vous demandez l’esquisse par courriel, ou si vous réservez un rendez-vous en cochant la case qui joint un résumé de vos réponses.
Information générale Ce test ne constitue pas un conseil personnalisé, ni une recommandation de produit. Un conseil suppose un document d’entrée en relation, l’étude de votre situation et un rapport écrit.
Qui est derrière ce test
Yann Nachtrieb, conseiller en investissements financiers, ORIAS n° 26009903, installé à Limoges. Conseil non indépendant. En savoir plus.